Derivative Produkte werden zunehmend zu einem unverzichtbaren Bestandteil des Zinsmanagements. Dabei bieten wir Ihnen ein effizientes Zinsmanagement zur Zinssicherung mit speziellen Instrumenten.

Zinsoptionen - Cap, Floor und Collar
Zinsoptionen räumen den Käufern das Recht ein, durch Bezahlung einer Optionsprämie einen vereinbarten Zinssatz zu einem bestimmten Zeitpunkt bzw. für einen bestimmten Zeitraum zu erhalten bzw. zu bezahlen. Bei diesen Zinsoptionen erfolgt eine Vereinbarung zwischen zwei Parteien über die Begrenzung des Zinsänderungsrisikos durch Festlegung eines Maximalzinssatzes (Cap), eines Minimalzinssatzes (Floor) oder einer Zinsbandbreite (Collar).

IRG - Interest Rate Guarantee
Die IRG dient der Festlegung eines zukünftigen Fixzinssatzes. Im Gegensatz zu einer absoluten Fixzinsvereinbarung besteht beim Kauf einer IRG die Möglichkeit, bei steigenden Zinsen frühzeitig einen niedrigen Zinssatz zu sichern, wobei gleichzeitig die Option auf einen Verzicht auf die IRG bei sinkendem Zinsniveau besteht.

Zinsswaps
Ein Zinsswap regelt den Austausch unterschiedlich definierter Zinsverbindlichkeiten auf einen fixierten Nominalbetrag zwischen zwei Vertragspartnern. In der Regel handelt es sich um den Tausch fixer gegen variable (bzw. umgekehrt) Zinszahlungen. Dabei kommt es lediglich zum Austausch von Zinszahlungen, jedoch ohne Kapitalfluss.

Die ExpertInnen unseres Unternehmens beraten Sie gerne weiter.